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综合积分管理 HyIFM

一、产品概要

1.1 简介

综合积分系统(以下简称:HyIFM)是我公司自行研发,集客户管理、活动管理、积分管理、礼品管理等一体的管理综合系统。

HyIFM优点在与方便企业建立市场营销活动,管理积分及营销服务,提高客户体验,全面认识客户,管理客户,建立以客户为中心的服务体系,节省成本、提高企业效率。

1.2 特色

1.2.1 平台化

产品依托公司身行研发的设计开发平台进行平台化包装,具备较高的运行稳定性和二次开发能力。

1.2.2 通用性

充分考虑了商业银行在客户忠诚度管理方面成熟的商业规范,综合积分的管理规则具备较高的通用性,可方便进行推广和移植。

1.2.3 组件化

采用组件技术进行开发设计,功能模块之间耦合度较低,同时遵循标准的J2EE开发规范,功能模块可方便移植到开源开发平台进行重构,并能实现分布式跨平台部署。插件化成熟度如下图:

二、产品功能

2.1 客户管理

● 客户信息查询:用户可通过客户信息查询,可以查看客户的所有的信息,客户信息不分部门;

● 客户兑换信息管理:客户在本系统中兑换礼品所产生的交易明细,客户根据客户号查询出一段时间内或所有礼品兑换信息,并可查看兑换交易明细;

● 客户综合积分查询:用户可以通过客户号、卡号、证件类型和证件号,查询客户的积分信息,积分信息先按机构汇总,再根据积分账户汇总,然后展现具体积分账户的交易明细,最后是积分流水的详情信息;

● 客户账户积分查询:分、支行用户可以对本机构的各个账户积分流水查询。总行用户可对全行账户积分信息流水查询。支持按时间段、账户号进行积分流水信息查询;

● 客户产品积分查询:用户可以根据客户、产品小类等查询出该客户各产品的积分信息;

● 客户积分流水查询:分、支行用户可以对本机构的各个账户积分流水明细查询。总行用户可对全行账户积分信息流水明细查询。支持按时间段、账户号进行积分流水明细信息查询、根据积分流水号进行积分流水明细查询;

2.2 积分规则管理

● 基础积分规则管理:用户可根据积分奖励规则名、产品类型(存款、贷款、理财、银行卡等)、客户等查询基础积分规则明细;

● 奖励积分规则管理:用户可根据积分奖励规则名、产品类型(存款、贷款、理财、银行卡等)、客户类型等查询奖励积分规则明细;

● 奖励积分规则审核:分行用户新增活动积分奖励规则,由分行审批人员或再报条线内管理人员审核,通过后方可生效。总行可新增活动积分奖励规则,须条线内管理人员审核;

2.3 活动管理

● 活动录入:分行或总行录入人员可以提交一个或多个积分活动,并可对积分活动删除、修改、提交、停止;需相关人员审批后才能生效;

● 活动审核:总行各条线管理人员对分行积分活动进行审批,对不满足条件的积分活动信息予以退回并注明退回原因。分行审批管理员对录入员录入的活动信息进行审批,对不满足条件的积分活动信息予以退回并注明退回原因;

● 活动查询:分行活动审批人员可以查看本机构已提交的待审批积分活动信息。总行各条线内管理人员可以查看所有分行提交待审的积分活动信息;

2.4 商户管理

● 商户基本信息管理:用户可以维护商户的基本信息,可对第三方系统过来的商户信息进行积分平台的属性扩展;

● 商户等级管理:用户可以根据不同的商户类型、商户交易量等进行有针对性便于管理的等级管理;

● 商户积分管理:用户可以根据不同的商户类型、商户交易量等对商户进行积分;

2.5 礼品管理

● 礼品库存管理:用户可以对礼品的进销存进行管理;

● 礼品供应商管理:用户可以对礼品供应商基本信息管理和对供应商提供的礼品信息管理;

● 礼品派送管理:用户可以对各种礼品派送方式的具体信息进行管理;

2.6 积分导入管理

● 保险积分导入:用户可以对客户的在购买保险所产生的积分进行导入;

● 客户积分批量调整导入:分、支行用户可以对本机构的各个账户积分进行调整。总行用户可对全行账户积分进行调整。支持单个帐户积分调整及批理积分调整导入;

2.7 积分统计

● 总行积分分数查询:用户可以按月汇总出本机构的所有活动的积分赠送(+)和兑换(-)的情况。;

● 产品积分统计查询:用户可以根据积分产生时间区间,查询出各个产品统计的积分情况;

● 客户新增数量统计:系统提供该报表让用户可以容易的看到新增的客户数量;

● 客户积分区间情况统计:分行可以根据设定的不同积分区间对客户积分分布情况进行统计;

● 有效使用积分客户查询统计:当积分活动和计划定制后,可以通过报表的方式统计出正在有效使用积分的客户的清单,而且可以进一步通过此数据判断客户忠诚度状况;

● 异常积分统计:能够查询到系统内积分账户发生的异常的积分负值情况。

三、典型案例经验

客户名称 建设系统名称 建设时间
渤海银行 银行综合积分系统 2010
广东农信 银行综合积分系统 2011

闽公网安备 35020302032666号