一、产品简介

海外分行清算系统是提供给境内银行海外分支机构使用的具备多银行逻辑集中、多时区运营、多语言多文化支持的符合海外监管要求的统一外汇清算业务处理平台。它实现海外支付信息共享、支付指令集中处理、集中的流动性管理和风险监控，支持多法人架构、跨业务条线、跨交易产品、跨币种的支付业务处理以及资金清算处理，支撑客户7*24小时支付服务及相关外汇资金清算需求。

海外分行清算系统是一个集中的、高度自动化的、兼容国内及各海外分行特色业务的、具有普遍适用性的、安全的清算业务处理平台, 它加快总行与海外分行之间外汇资金的调拨，提高全行处理外汇清算业务的效率，解决了商业银行对各海外分行外汇业务处理的集中管理，落实银行新的海外发展战略，进一步加快海外业务拓展步伐。

至恒融兴海外分行清算系统实现了代理清算自动处理、跨区域清算处理、支付业务全过程跟踪、支付邮路共享、支付业务风险监测等创新技术点。

二、产品功能

海外分行清算系统的主要功能模块有：

（一）报文模块

1、报文管理：报文签收、报文查询、报文打印；

2、报文处理：报文编辑、修改、复核、授权、发送、清分，特殊处理、取消；

3、模板管理：报文模板的创建、复核、修改、查询、导入；

4、系统管理：参数维护、电报码翻译、资料下载、公共资料查询。

（二）清算模块

1、汇入业务：客户汇款处理、银行头寸处理、匹配处理、特殊处理、汇入查询；

2、汇出业务：汇出汇款、汇票处理、批量汇款、汇出查询；

3、光票托收与清算：支票登记、挂账处理、收付款处理、托收与清算查询；

4、资金头寸管理：期初余额初始化、汇入头寸预测/撤消，汇出头寸预测/撤消，头寸人工调整，预测结果维护、报表统计；

5、账务人工处理：内部账明细申请、内部账核对经办、内部账核对复核、查询统计；

6、查询查复：事务报文处理、CASE处理、事务报文查询；

7、对账单购销：账务信息处理、对账单查询、对账单处理、对账单调整；

8、公共管理：报表与监控、参数管理。

三、产品架构