关键词: 外汇黑名单 联合国 OFAC 道琼斯数据
一、产品概述
HyBPS黑名单检索系统是一套完备的黑名单资料管理、黑名单检索、可疑黑名单报文处理及黑名单报表系统,通过该系统可实现黑名单资料的自动更新,SWIFT报文的自动检索,并通过服务发布的方式为业务系统提供实时的黑名单检索服务。该系统独立于SAA,不对SAA的安全性构成威胁,并且实现了与SAA的通讯接口,在控制黑名单交易风险的前提下,确保正常的报文收发不被可疑黑名单报文监控所干扰。
该系统可作为行内SWIFT报文的黑名单集中监控和处理系统,并通过行内ESB等数据总线发布服务,为行内各业务系统提供黑名单检索服务,作为全行黑名单监控中心。国际业务系统等行内业务系统把需要检索的SWIFT报文发往黑名单系统,黑名单系统进行自动检索,检索通过的报文将自动发往SWIFT,检索可疑的报文,将落地在黑名单系统中,待人工确认,若非黑名单则自动发往SWIFT,若确认黑名单,则可通过接口返回行内系统,由行内系统进行相关业务的调整处理。
二、 HyBPS黑名单检索系统产品价值
1、黑名单检索产品为用户提供了集中的黑名单资料管理平台
在用户权限控制下,提供了完整的黑名单资料的批量(或单个录入)导入、修改、删除、查询等管理操作,并且支持道琼斯发布的黑名单资料自动导入,支持多种黑名单资料格式,方便银行业务管理。
2、黑名单检索产品帮助用户提高黑名单监控的效能
黑名单检索产品可以处理大量的信息监控,相对人工监控的效果,不论监控的质量,还是监控的效率上,都是无法比拟的。
3、黑名单检索产品为用户降低业务风险
黑名单检索产品对设定监控的对象自动核查,当发现可疑黑名单交易流入,对其自动锁定,待人工后续处理,大大提高用户的工作效率。
三、 HyBPS黑名单检索系统的优势
HyBPS黑名单检索系统基于弹性的规则库,包含非关键字、分隔符、高危国家监控、精确度、检索域参数等,使得业务人员可以根据实际的业务处理流程,动态的修改系统配置,实现"应需而变"的监控。
● 支持多种黑名单的管理
● 参数化程度高,系统灵活性强,适应各种法规要求
● 支持黑名单的自动和手工检索,检索效率高
● 与SWIFT Alliance 无缝连接
● 提供标准的API接口(C和JAVA),方便实现与其他系统连接
四、 HyBPS黑名单检索系统系统架构
HyBPS黑名单检索系统是一套开放、灵活、可拓展、性能稳定的黑名单检索系统,采用主流的B/S架构。系统采用MVC设计模式,基于J2EE技术进行构建,分为数据持久层、业务逻辑层、WEB展现层等。
在应用功能方面,HyBPS黑名单检索系统可以方便的插接在报文系统或者应用系统中,对设定的数据进行黑名单监控和预警。
五、 HyBPS黑名单检索业务流程
HyBPS黑名单检索系统系统提供多种接口,可方便的挂接在现有系统(如:报文系统、应用系统等)中进行黑名单过滤的工作,对需要监控的域值可由用户自定义,对于黑名单规则库统一管理,提供常用组织发布黑名单资料格式导入、导出等。主要的业务流程:
六、 产品案例
HyBPS 黑名单检索系统已成功在 宁波银行、昆仑银行 得到成功应用。