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跨境企业的全球账户资金管理系统 HyEAR

关键词:跨境企业        SWIFT        账户资金

一、产品概述

跨境企业需要管理海外各分公司的财务,每日需要汇总各个分公司在海外开设的非常多个账户余额情况,并对账户进行管理。

为了解到各分公司的账户余额情况,集团总部需要通过电话,登录相关网站等方式去了解,然后手工台账记录,取数,填报,费时费力,且易出错,急需相关业务系统提供系统报送的支持。

另外,为了更好的管理好海外分公司的账户,一些跨境企业开始申请加入SWIFT组织,希望能通过SWIFT这个全球化的组织,查询到海外各个分公司在海外本地开设的多个账户的每日余额,并对账户进行管理。

综上,基于SWIFT建设一个海外账户综合查询和海外账户资金调拨系统,将极大的推动跨境企业对海外账户的管理,为业务开展提供统一、灵活、安全、高效的系统支持。

二、产品价值

跨境企业需对各个海外分公司账户进行余额查询,账户余额为每日日终余额,不需要实时余额,交易明细为前一天的交易明细,不需要实时交易明细。同时对账户余额进行各种汇总统计对比。要求如下:

● 每日余额查询:可查询到各个账户每日余额情况

● 每日交易明细查询:可查询到各个账户每日交易明细情况

● 每日余额汇总查询:按地区,国家,公司,币种对每日余额进行汇总统计,并能点击查看到该分类的账户余额信息,通过账户余额信息能查看到对应账户的每日交易明细

● 历史对比查询:能够和前N个月前史数据进行对比,包括余额,收支金额

● 余额趋势查询:曲线图展现一段时间的余额

● 资金调拨

根据各个账户的余额情况,对账户的资金进行调拨。

● 和SWIFT alliance报文对接

同跨境企业Swift Alliance客户端实现报文接口对接,实现Swift报文的系统自动生成,实时线上收发。

三、产品架构图:

四、产品主要功能

跨境企业的全球账户资金管理系统有如下组成组成:

1、SWIFT通讯管理:提供对接Swift前置机功能,管理收发报文服务运行。

2、报文管理:提供对接收到的报文进行登记和分发处理,以及对待发送报文的组装和发送。并提供对收发报文的查询统计。

3、账单管理:负责对接收到的940/950对账单进行解析归类,提供快捷的账单余额和账单明细查询,导出;以及对账单的报表的查询和导出。

4、资金调拨:提供用户发起头寸调拨指令流程,包括经办、复核、查询等流程管理。

5、参数管理:提供业务运行的必备参数维护,例如:公司信息维护,账户信息维护、账户行信息维护等功能。

6、系统管理:提供系统运行的必备参数维护,例如:用户和组织权限维护,系统日志管理等功能。

五、产品案例

跨境企业的全球账户资金管理系统已在 青岛海信国际 获得成功的应用。