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境内外币支付系统 E&I

关键词:境内外币支付        CFXPS

一、产品概述

境内外币支付系统(CFXPS)以业务处理中心(FXCC)为核心,由直接参与机构等单一法人集中接入,由结算银行(FXSI)进行银行间外币资金结算。FXCC负责外币支付指令的接收、存储、清分、转发,并将参与者支付指令逐笔实时清算后,分币种分场次将结算指令提交结算银行结算。

产品帮助银行:

● 建立一套高度自动化的、符合CFXPS清算标准的外汇清算平台;

● 将柜面系统提交的汇款、查询等信息进行组织和整理,转换成CFXPS标准报文并发送;

● 从FXCC接收的清算支付类报文,处理其清算规则,并与核心业务系统实现衔接。

二、境内外币支付清算系统的价值

1、满足金融监管当局的监管需求

境内外币支付清算系统实现境内跨行外币支付的规范化运行,符合金融监管当局的在保障我国金融市场的稳定与安全方面所制定的制度,满足监管当局的监管需求。

2、境内外币支付清算系统帮助用户提高业务处理能力

境内外币支付清算系统具有极高的自动化处理水平。它内置了基于CFXPS标准的清算规则,并提供了强大的清算业务处理能力,包括往来帐清算、资金解付、报文处理等,提高支付业务的直通式处理水平。

3、境内外币支付清算系统帮助用户有效地管理资金头寸

境内外币支付清算系统是银行进行境内跨行资金支付的、进出全行的端口,管理银行在结算行的所有资金头寸。利用这个通道地位,境内外币支付清算系统提供了强大的资金头寸管理能力:帮助用户预测未来资金头寸情况、分配和调度资金头寸的位置、控制资金头寸的过度使用……,有效地管理资金头寸。

4、境内外币支付清算系统拥有强大的系统整合能力

境内外币支付清算系统作为后台支持系统,拥有强大的系统整合能力,可以和各种前台业务处理系统很好地结合。

境内外币支付清算系统向外部提供了粗粒度、松耦合的整合方式,通过一个转换层,实现前台各业务品种与清算标准的无关性。在金融产品化高度发达的当代银行业,有了境内外币支付清算系统的支持,银行可以高效率、低成本地实现新业务品种的开发。

5、境内外币支付清算系统为用户降低业务成本

境内外币支付清算系统强大的自动化业务处理能力,大幅提升业务处理效率,有效地帮助用户降低业务运行成本。

境内外币支付清算系统向周边系统屏蔽了复杂的SWIFT清算标准,使得各种有支付特征的业务处理系统无需关心标准问题,降低了各业务系统的开发成本。

三、境内外币支付清算系统的优势

境内外币支付清算系统的核心优势是高度的自动化处理水平和为提升自动化处理覆盖率而提供的规则配置能力。

● 完全符合CFXPS清算标准,处理全部与清算支付相关的CFXPS报文类型

● 严密的安全保护策略,在保证自动化水平的前提下,及时发现和处理业务异常

● 参数化的业务流程配置

● 实时、快速的账务勾销与核对

● 粗粒度、松散的系统耦合方式,提供与CFXPS的稳定连接方式

四、产品功能

境内外币支付清算系统完整地实现了客户及金融机构的往来账清算、对账单处理、事务报文的处理等基础清算业务,以及与核心账务系统的账务联动处理、实现与外部网络的连接、集中处理行内相关业务处理系统中的境内跨行外币收付指令。

1、来账清算

来账清算是对从FXCC接收的清算支付类报文的处理,包含客户来账清算、资金调拨来账及转汇处理。除了根据CFXPS报文规则,对FXCC来报进行自动的清算处理之外,同时对留待人工处理的业务提供人工的干预处理。

2、往账清算

往账清算包含客户往账、资金调拨往账及转汇处理。主要的业务流程是从各业务系统采集清算支付请求,或在本系统中手工录入支付请求后,经主管复核(授权)后,转换成符合CFXPS标准的往账报文并发送。

3、对账处理

对账是银行清算部门的一个重要任务,通过对账,核对与交易行、清算机构、结算行之间的业务往来,及时发现和解决问题。

对账处理模块帮助用户实现高度自动化的账务自动勾销,大幅度地降低人工处理的负担、降低业务运行成本并提高勾销的正确率。

4、事务报文管理

事务报文,是指CFXPS标准的FMT195/FMT196/FMT191/FMT193等用来查询、查复、撤销申请、退汇请求等非业务性的报文。事务报文来文处理是一个不间断的后台自动过程,目标是实现事务报文与实际业务的自动关联,在无法自动进行的时候,由人工进行干预:

● 解析收到的事务报文,分析业务语意

● 根据事务报文的关键TAG,自动关联归属的清算业务,将报文加载到CASE中

● 根据事务报文处理规则,制作和发送回复信息

五、运行环境

1、主机与操作系统

受FXCC接口API的运行平台限制,系统支持以下几类硬件与操作系统:

IBM的RS6000小型机,AIX操作系统;

PC服务器,SUSE Linux 操作系统;

2、数据库

系统的数据库可以支持目前流行的数据库,如:ORACLE数据库;IBM DB2数据库;Informix数据库;Microsoft SQL Server数据库;

3、系统支持当前主流的应用服务器部署:

IBM WebSphere

BEA WebLogic

TOMCAT

六、产品案例

公司境内外币支付系统已在以下的客户项目中得到成功应用:北京银行、兴业银行、宁波银行

闽公网安备 35020302032666号